Истопия, которая начинается словами «у меня украли деньги», всегда звучит пугающе, особенно когда это большая сумма и вы, казалось бы, все сделали правильно. Эта статья рассказывает о том, как человек потерял 60 тысяч рублей, попытавшись купить криптовалюту на известной бирже P2P.
Ни одна из сторон не взяла на себя ответственность за ситуацию, что усугубляет ситуацию. Сделка произошла на платформе Bybit, которая фактически развела руками. Банк Тинькофф, который осуществлял перевод, также не смог помочь в возврате денег.
Эта история — больше, чем просто жалоба. Это реальный пример того, в какие ловушки может попасть даже осторожный пользователь. Мы разберем, что пошло не так, и почему защитные механизмы, на которые все рассчитывают, в этом случае не сработали. Цель — показать другим, как обезопасить свои деньги.
Bybit скрывает всю правду о человеке
Чтобы найти всю информацию о прошлых транзакциях, вам придется провести длительный поиск в профиле.
Я недавно на этой платформе, но раньше я покупал USDT через Binance, пока он не перестал работать с рублем.
Платформа-конкурент Bybit пользовалась доверием из-за того, что у нее были знакомые. Единственное, что бросалось в глаза, так это то, что поиск информации и отзывов об операциях на людях становится все более сложным, если вообще возможно.
Поскольку я уже много раз покупал доллары таким образом, я стал невнимателен, увидев объявление о человеке с рейтингом 100 процентов, но всего восемь сделок, и подумал: «Да, я и сам тут новенький, с кем не бывает».
Первым красным флагом должно было стать небольшое количество ордеров.
Позвонил пользователю, еще раз проверил и обнаружил, что он выполнил восемь заказов, получил положительный отзыв и запустил сделку.
Что касается второго красного флага, Человек отметил, что карту для перевода укажет в личке.
Хотя я потерял бдительность, я бы лучше услышал себя и удалил эту морду, если бы не тяжелый день.
Введите «Начать сделку».
Я использовал платформу Bybit P2P, чтобы купить криптовалюту и перевести человеку 60 тысяч рублей. Однако активы не были отправлены, а поддержка компании заявила, что не вмешивается в транзакции между пользователями. Когда я обратился в банк Тинькофф, они тоже не смогли помочь мне, потому что перевод был по реквизитам. В конце концов у него не было ни денег, ни криптовалюты, ни реальной помощи банка или платформы.
Мошенник нет указал карту сразу и тянул время
Уже после запуска ордера появились еще два красных флага.
Мне пришлось ждать, потому что продавец решил написать карту для перевода в личку.
Ответы, такие как «отпускаю других людей», «человек с чеком тупит» и «большая нагрузка», выглядели так, как будто они были естественными и притянутыми за ушли. С одной стороны, они могли быть приемлемыми, но с другой стороны, казалось, что если ты взял приказ, ты должен действовать, а не тянуть кота за яйца. С другой стороны, казалось, что теперь ты должен быть жест
Bybit включил таймер сделки на пятнадцать минут. В течение последних двух минут продавец предоставил номер карты. Очевидно, что счет был сделан третьим лицом.
Я отправил 60 000 рублей в Тинькофф за сорок секунд до конца сделки. Когда я вернулся, я обнаружил, что таймер закончился, и я нажал кнопку «Подтвердить платёж», что вызвало у меня чувство несправедливости и тупости платформы.
Существует ли доказательство того, что деньги отправлены, поскольку Bybit сразу же заморозил сумму у бандита и отпустил его убежать?
Кроме того, вор продолжал свою игру после перевода и завершения сделки. После того, как я отправил чек, он перестал отвечать.
После того, как я отправил деньги, я вернулся к его профилю, чтобы просмотреть «всю информацию», и, сделав еще два шага, обнаружил, что у вора было восемь завершенных ордеров, но ни одной сделки. Полностью осознал, что произошло. Кроме того, этот четвёртый красный флаг, который платформа не продемонстрировала.
Я виню ее за то, что она не сообщила о моменте сразу.
На меня наплевал и Bybit, и Тинькофф
После того, как человек перестал выходить на связь, он подал апелляцию, которую я не смог найти в мобильном приложении.
Попытки получить поддержку Bybit были прерваны чат-ботом с ссылками на FAQ.
Следовательно, в первую очередь обратился к Тинькофф. Они согласились, что проблему можно решить только через общение голосом, и мы созвонились через приложение.
Меня перевели к нескольким сотрудникам, где меня опросили по всей ситуации. Они оставили заявку на жалобу о мошенничестве и сказали, что они рассмотрят ее в ближайшее время. Разговор длился примерно пятнадцать минут.
Потом я нашел способ подать апелляцию в веб-версии Bybit.
Сотрудник в чате якобы почти сразу подтвердил, что я имел дело с мошенником.
Несмотря на это, то, что платформа выложила, было просто отвратным.
Мне сообщили, что у продавца осталось только тридцать центов на счету, и что они могут вернуть их только за то, что я отказался продолжать рассматривать «дел».
Следующим шагом был ответ Тинькофф, который выглядел безразличным:
Реакция Тинькофф на ситуацию: поскольку транзакция была выполнена в личном кабинете или приложении, невозможно вернуть деньги. Ваша единственная доступность к личному кабинету и приложениям является подтверждением вашего согласия.
Когда деньги отжимают под дулом пистолета, вы тоже говорите, что согласны?
Первое заявление Тинькофф
Банк признал свою неспособность защитить деньги своих клиентов, и этот виктимблейминг без контекста выглядит как плевок в лицо.
Я обратился к поддержке с просьбой пересмотреть заявку после отправки скриншота заключения Bybit по делy.
Через тринадцать минут ответ был почти идентичен:
Мы еще раз проверили, что можно сделать. Мы связались с клиентом, который получил ваш перевод, но не удалось вернуть деньги. Деньги зачисляются моментально, и мы не можем списать деньги со счета другого клиента, если он не согласен. Согласно договору, вы с ним согласились, поскольку у вас ограничен доступ.
Они заявили, что не смогут предоставить мне данные вора, если я сообщу в полицию.
Я хочу выразить свою благодарность и отдать свои деньги этим людям.
Итог. Bybit вернул 27 рублей, Тинькофф защитил вора
Тинькофф предоставил второй ответ.
С моей точки зрения, с того дня мошеннический аккаунт Bybit не был доступен. Это большая потеря для него? Нет, несомненно. новый.
Тинькофф не стал даже блокировать счет вора.
Как я понимаю, для проведения операций необходимо сохранять данные мошенников как у Bybit, так и у Тинькофф. Патентные данные
Bybit знает о мошеннике.
Кроме того, по неизвестным причинам соглашения с платформами устроены таким образом, что ни мои деньги, ни деньги ВОРОВ не защищены.
В этом случае вопрос должен быть рассмотрен в юридическом смысле: почему это произошло? Кто виноват? Почему такие платформы могут существовать в России и оправдывать воров?
Простите, но у меня нет сил спорить с лидерами отрасли. Поэтому я просто буду описывать события так, как они были.
История с потерей 60 тысяч рублей — это жестокое напоминание о том, что мир P2P-сделок по-прежнему очень похож на дикий запад. Многие платформы отрицают свою ответственность за мошеннические схемы, позиционируя себя исключительно как платформы для встреч покупателей и продавцов. Даже у крупных игроков помощь пострадавшему пользователю может ограничиваться стандартными шаблонными ответами, а не реальными действиями, как показано в Bybit.
Несмотря на то, что Тинькофф известен своим отличным клиентским сервисом, отменить перевод по системе быстрых платежей (СБП) после того, как деньги ушли к мошеннику, практически невозможно. Банк служит просто средством для перевода, а не лицом, которое имеет право вернуть деньги без решения суда.
Вы должны быть уверены, что безопасность имеет первостепенное значение; не торопитесь и не поддавайтесь давлениям; не переходите на общение за пределами чата платформы; и никогда не подтверждайте платеж, пока не увидите, что криптовалюта поступила на ваш кошелек. Вы полностью ответственны за свои деньги.
Хотя, к сожалению, вероятность возврата таких средств невелика, Единственный вариант, который действительно работает, — это обращение в правоохранительные органы. Получите ответы от поддержки Bybit и Тинькофф, а также все скриншоты переписки и детали транзакций. Это ваш основной вопрос для полиции. Несмотря на то, что процесс будет сложным, существует единственный законный механизм.
